公安民警教你如何防范和识别非法集资

索引号:52230011/2016-148858 发布时间:2016/3/15 9:59:19 作者:州金融办 来源:息烽公安 点击:8681 【字体: 【打印内容】【内容纠错】
索 引 号:  52230011/2016-148858 主题分类:  财政、金融、审计-其他
发布机构:  州金融办 发文日期:  2016-3-15 是否有效:
名  称:  公安民警教你如何防范和识别非法集资
文  号:  

 

公安民警教你如何防范和识别非法集资

   

    公安民警教你如何防范和识别非法集资

  当前,非法集资案涉案领域由传统领域向股权投资认购、P2P网络借贷等新兴领域蔓延,跨区域作案特征较为明显。许多不法分子犯罪手法隐蔽性、欺骗性和复合性增强,以新模式规避法律的特点明显。一些不法分子打着资本运作、互联网金融创新等旗号,诱惑、蒙骗投资者,或与传销犯罪相互交织,借用“提成”、“洗脑”等传销手段非法吸金。为了遏制非法集资的违法犯罪行为,引导群众理性投资,告诫群众远离高额回报的诱惑,提高群众识别、防范、抵御非法集资的风险能力,在此,息烽公安向广大群众介绍几种非法集资的表现形式和防范措施。

  一、非法集资表现形式

  1.利用互联网设立所谓投资基金或打着P2P网络借贷平台名义进行非法集资。

  2.以投资保健品、养老、养生项目欺骗老年人的方式进行非法集资。

  3.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

  4.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

  5.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利或以期货交易、典当为名进行非法集资。

  6.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

  7.利投资现货“黄金、白银、石油”等形式进行非法集资。

  8.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

  9.利用传销或地下串联的形式非法集资。

  10.假冒民营银行发售原始股或吸收存款。

  11.非融资性担保企业以开展担保业务为名发售虚假理财产品。

  12.打着境外投资等旗号非法集资。

  13.利用民间“会”、“社”、“行”等组织进行非法集资。

  14.以高价回购收藏品为名非法集资。

  15.以委托理财的方式非法吸收资金。

  16. 借助网上银行的资金结算方式或者采用发行“网络虚拟货币”形式非法吸收资金。

  二、防范对策

  (一)要正确识别什么是非法集资。目前一般非法集资嫌疑人大多都是以公司、企业的名义来诱惑投资人以投资项目、购买产品等方式进行非法集资,虽然这些公司、企业从表面上看都持有工商部门颁发的营业执照,但是广大群众也依然要提高警惕,一要看他们是不是“挂羊头卖狗肉”;二要看他们从事的吸收资金活动是否获得相关部门的批准;三要看他们是否是向社会不特定对象募集资金;四要看他们是否以高回报为诱饵,这是他们吸引众人的亮点,也是他们暴露违法活动的关键。

  (二)要增强理性投资意识。广大群众要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑,坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报、快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

  (三)要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

  三、无法判断是否是非法集资时怎么办

  老百姓该如何识别和防范非法集资犯罪,远离非法集资犯罪的“陷阱”,保住自己的血汗钱呢?针对市民无法判断是否是非法集资,息烽公安给出五点建议:

  一算,计算银行利率和普通金融产品的回报率。多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定,超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。

  二看,通过政府网站或者金融主管部门,看该企业是不是经过国家相关部门批准的具有金融许可的企业。

  三查,通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法公司,其经营范围是否与工商营业执照一致。

  四思,要多与其他懂行的家人、朋友和专业人士仔细思量、审慎决策,防止成为其发展下线的目标。

  五问,要多向公安机关等政府相关部门咨询,防止上当受骗,切不可抱有侥幸心理,盲目投资。

    息烽警方特别提醒:根据我国法律规定,因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位,因此,广大市民应树立风险防范意识,端正心态、理性分析,自觉抵制、远离非法集资。