黔西南州2016年防范和处置非法集资工作

索引号:52230011/2017-187349 发布时间:2017/3/20 11:53:50 作者:州金融办 来源:州金融办 点击:90 【字体: 【打印内容】【内容纠错】
索 引 号:  52230011/2017-187349 主题分类:  财政、金融、审计-其他
发布机构:  州金融办 发文日期:  2017-03-20 是否有效:
名  称:  黔西南州2016年防范和处置非法集资工作
文  号:  

黔西南州2016年防范和处置非法集资工作情况总结
 
    

 

      2016年以来,在省处非办的坚强领导下和大力支持下,州处非办协同各成员单位积极开展了排查、宣传、处置等工作,并在省处非办考核中取得满分成绩。现就全州2016年防范和处置非法集资工作情况总结如下:
    一、工作开展情况
    (一)强化保障措施、落实责任分工。
按照《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号)、《省处非办关于贵州省进一步做好全省防范和处置非法集资工作方案》等相关文件精神,根据我州大安全体系建设,结合实际,制定《黔西南州进一步做好防范和处置非法集资工作方案》,成立州防范和处置非法集资领导小组,统筹领导全州防范和处置非法集资各项工作。领导小组下设办公室在州金融办,由州金融办、州公安局、州工商局、州人行4个部门各明确一名工作人员参与配合工作,并由州政府拨付经费20万元,作为2016年工作保障经费。针对兴义市非法集资案件突出问题,按照“属地管理”原则,指导协调兴义市成立处置民间非法金融活动办,严厉打击非法吸存与集资诈骗等违法犯罪行为,保障公民合法权益。其它县(区)成立领导小组,长期监测,确保辖内金融安全工作常态化。
    (二)精心组织安排,深入开展排查。
    一是按照防范和处置非法集资部际联席会议办公室、省防范和处置非法集资领导小组办公室安排部署,制定《全州P2P网络借贷风险排查工作方案》,组织州公安局、州工商局、州人行、州银监组成风险排查工作小组,对全州P2P网络借贷机构进行全面排查。经排查,州内工商部门登记和外地工商登记的P2P网络借贷平台共计15家,在州内工商部门注册登记的P2P网络借贷平台共计2家,1家经营正常,另1家未开展业务。州外注册,总部和平台网站服务器在北京、上海等地,利用网页在我州开展业务13家。
    二是根据《贵州省人民政府关于报送互联网金融风险整治工作方案的函》(黔府函〔2016〕142号)有关要求,按照州政府安排部署,实行“双牵头”制度。我办协同州人行,制定《黔西南州互联网金融风险专项整治工作实施方案》、《黔西南州跨界金融业务风险专项整治工作实施方案》、《黔西南州P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》、《黔西南州互联网保险风险专项整治工作实施方案》及《黔西南州股权众筹风险专项整治工作实施方案》,开展全州互联网保险、股权众筹、跨界资产管理、P2P网络借贷、第三方支付业务等五方面金融安全领域进行排查工作,通过排查,全州41家资产管理公司处于正常营业; 6家资产管理公司处于未经营正在办理注销状态;4家资产管理公司已经注销;83家资产管理公司经排查小组实地走访未开业;1家P2P网络借贷平台经营良好,另外1家未开展业务;3家股权众筹公司未开展业务。
    三是根据省统一部署安排要求,我办制定了《黔西南州非法集资广告资讯信息排查清理工作方案》,各相关部门分别对近期所发布的电视广告、户外广告及街市上散发的印刷品广告进行排查清理,并要求各相关部门、媒体严把广告市场准入关,对非法集资广告坚决不予发布,同时要求工商部门加大对辖区媒体发布广告排查力度,及时发现并进行清理整治。
    (三)拓展传播载体,开展多元宣传。
一是按照《贵州省2016年防范和处置非法集资宣传教育工作方案》的有关要求,结合我州实际,制定《黔西南州2016年防范和处置非法集资宣传教育工作方案》,指导各县(市、区)金融办组织开展多元宣传活动。
    二是组织开展“5.15”宣传日活动。按照省防范和处置非法集资办公室统一部署,5月15日上午九点,州金融办、州公安局、州银监局组织成员单位在兴义市街心花园设置宣传台,播放防范和处置非法集资广播,摆放宣传展板,发放宣传资料,接受群众现场咨询。各县(市、区)金融办组织成员单位在当地人流量较大的公共场所进行集中宣传,并指导辖区内乡(镇)、办事处组织开展宣传工作。全州现场发放宣传小册子12万余份,散发传单40万余份,现场咨询人数20余万人。
    三是协同各银行业金融机构进行宣传活动。为扩大宣传面,各银行业金融机构积极参与,利用点多面广的优势,通过本机构电子显示屏等方式滚动播出宣传主题“非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担”,并在营业大厅内摆放防范和处置非法集资内容的宣传小册子和传单,接受来办理业务的人民群众咨询,进一步增加宣传效果。
    四是成员单位协同合作,加大非法集资宣传力度。各成员单位协同合作,交通部门在公交车上作非法集资宣传广告滚动播放1万余次,城管部门在人流集中的地方张贴非法集资宣传标语1万多条,工信部门深入企业开展非法集资宣讲10多场,住建部门张贴标语3000多条。
    五是协同州移动公司等通信公司,通过短信形式,针对MMM金融互助社区、百川理财币、克拉币、摩提弗等虚拟理财机构具有非法集资、传销相互交织的特征,在全州范围内群发短信进行风险提示。
    六是协同州广播电台,通过《金州财经》栏目进行策划和深度采访报道,拍摄制作了长4分钟防范和处置非法集资宣传片在节目中滚动播出40天,播出相关新闻4期,分别采访州政府分管领导、公安机关、银行机构相关领导,同时邀请全州各银行行长做客演播室进行防范和处置非法集资专题访谈,共制作播出专题访谈节目15期。
    七是通过电子显示屏、网络等形式,介绍非法集资相关知识、典型案例,广泛宣传非法集资活动的危害,揭露非法集资活动的表现形式、特点和手法,在州政府相关部门、州政府金融办的网站上开设了宣传专栏,刊登非法吸收公众存款、集资诈骗案等各类型典型案例,增强群众的风险辨别意识和能力。
    (四)抓好案件处置,维护社会稳定。
我州坚持重拳出击和稳妥处置相结合的原则,在着力抓好重点案件处置,增强威慑效果同时,坚持稳妥处置,维护地方经济稳定。目前,我州非法集资案件已立案侦查15起,全部集中在兴义市,为维护广大人民群众利益,加强案件处置,经州防范和处置非法集资领导小组指导部署,兴义市人民政府采取以下措施:
    一是成立专门机构,细化责任落实。按照州委、州政府“稳妥处置和重拳出击”的指导原则,兴义市委、市政府研究细化,成立“兴义市处置民间非法金融活动领导小组”,领导小组下设“综合办公室”、“打击协调组”、“资产处置组”、“违纪公职人员处置组”、“整顿组”5个工作组,各工作组分别由政法委、公安、法院、经科、纪委等相关领导任组长,成员由各相关单位抽调,具体开展“打击处非”工作,并明确了各工作组职能职责。
    二是坚持分散处置,有效分散矛盾。针对非法集资案件涉案金额大、债权人多、矛盾易激化,大多发生在城区的特点,为有效分散矛盾,提高办案效率,辖区街道成立“处非”工作机构,明确专人负责,认真履行基层非法集资处置工作“第一责任人”职责,在政府指导下做好本辖区内非法集资案件的接待、登记、 稳控工作。
    三是坚持“刑民同步”,抓好提前处置。对公安机关已立案侦查的非法集资案件,凡经公安机关侦查核实无争议,可提前处置的资产移交到兴义市“处非办”,由处非办提前依法处置,避免资产贬值,减少债权人财产损失。
    四是加大协调力度。针对非法集资案件涉案群众多、金额大、敏感度高的特点,加大协调涉案资产及债权债务纠纷,组织涉案债权人委员会代表与相关企业、股东、公司就相关债权债务、项目管理、资产处置等召开协调会,促使双方达成协议,减少纠纷,减少受害群众损失。
    五是坚持自清自理,妥善处置各类融资纠纷。针对金融秩序实际情况,对已发未立的各类非法集资、上会、地产商融资、小额贷款企业融资等民间非法金融活动,采取主动介入的方式,引导企业走自清自理道路,主动配合债权人,依法选举产生债权人委员会,配合债权人尽快核实合法债务金额和现有全部资产情况。
    (五)加快机构建设,优化金融环境。优良的金融生态环境是预防和取缔非法集资的重要保障,是规范民间融资的重要举措。为引导和推动我州营造良好的金融生态环境,一是全面推进信用乡镇建设,削弱非法民间借贷行为,有效维护金融环境和社会秩序稳定。二是全面推进“五个全覆盖工程”,即贵州银行、贵阳银行、政府融资性担保机构、村镇银行、贵州股交中心机构全州县域全覆盖工程,通过加快县域金融机构运营建设和强化金融机构放贷服务来拓展县域经济、三农经济及中小企业融资贷款的供给。三是制定《关于推进黔西南州小额贷款公司和融资性担保公司第三方信用评级工作的实施意见》,我州小额贷款公司和融资信担保公司参加信用评级,有效规范公司正常经营发展。
    (六)加强协同力度,实行长期监测。
为维护全州社会经济稳定,在全州防范和处置非法集资工作中做到发现风险即排除,一是建立专报制度,各相关部门将对非法集资的排查监测作为日常管理中的一项重要工作,发现重大可疑对象,在1个工作日内向我州防范和处置非法集资领导小组办公室专题报送;二是坚持正面宣传和反面教育相结合。继续收集相关资料,大力宣传近年来查处的典型非法集资案件,以案说法,揭示非法集资的欺骗性和风险性,宣传非法集资的危害性,从而有效遏制非法集资行为;三是建立奖惩考核制度,按照“属地管理”、“谁审批、谁监管、谁负责”原则,各相关部门及各县(市、区)防范和处置非法集资领导小组在履行职责中,对未进行认真排查监测、隐瞒不报或未按时报告相关问题的将严格责任追究。
    二、存在的问题
全州非法集资形势依然严峻,整治过程中障碍大,难点多。一是发现难。非法集资形式多样,欺骗性较强。已从直接吸收公众资金演变为形式多样的产品销售活动、生产经营活动。参与者存在“击鼓传花”心理,在犯罪嫌疑人尚未完全失去兑付能力前一般不愿意主动报案,发现非法集资线索较为困难。二是预防难。大量社会资本流入民间融资中介机构牟取暴利,游走在法律的边缘。目前,对民间融资的监测、制度尚缺乏有效的手段,预防非法集资存在一定难度。三是处置难。非法集资具有涉及群众多、时间跨度大、异地作案等特点,给非法集资的处置带来一定难度。犯罪分子在骗取群众资金后,往往迅速转移、隐匿甚至大肆挥霍,在参与者损失惨重的情况下,易引发群体性事件。四是体制性障碍。我州金融市场还缺少有吸引力的、适合各层次投资者的投资品种。中小企业投资渠道狭窄、融资渠道不畅。五是机制性障碍。各部门的监测手段、监测范围有限,监测预警一定程度上仍依赖于群众举报、媒体监督,各部门间的信息共享程度也有待进一步提高。
   三、下步工作打算
   下步,我办继续按照“打防并举’、‘防治结合”思路,从四个方面抓好下步工作。一是抓好防范和处置非法集资政策法律法规宣传工作,运用各类宣传工具和载体,采取多种形式,将典型非法集资的方式、特点、鉴别方法等及时告知广大群众,以增强群众自我保护意识,增强参与非法集资风险自担意识,自觉抵制非法集资活动。大力开展金融知识进社区、进农村等活动,加快金融知识普及,帮助群众树立正确的理财观念。二是抓好金融环境优化工作。改善信用环境,拓宽融资渠道,推进“五个全覆盖”工程,满足广大群众和企业的合理融资需求,从源头上杜绝非法集资案件的发生,确保全州金融安全工作取得明显成效。三是抓好信息报送制度,按照省防范和处置非法集资领导小组办公室要求,及时将工作开展情况上报。四是抓好监测和预警工作。采取积极预防措施,严密控制涉案人员,掌握投资受害人动态,有效防止事态扩大和失控。根据实际情况,按照“属地管理”原则,把不稳定因素和矛盾化解在当地,严防集体性上访事件发生。